⛔ Почему люди посылают скан-копии паспорта сторонним людям
Поиски кредита в Интернет, если не дают кредит в банке, приводят к обращению к частному кредитору. Который обычно соглашается дать вам кредит, но требует сканы паспорта, СНИЛС и так далее.
И многие люди доверяют частным кредиторам в Интернет и посылают копии своих паспортов. Почему это опасно делать и чем это чревато. Рассказываю, к каким последствиям это может привести и почему ?НЕ СТОИТ этого делать.
Недавно мы писали статью про похожий случай, где после отказа внести предоплату мошенник угрожал продажей данных обратившегося к нему человеку.
Всему описанному ниже я был невольным свидетелем начиная с 2012 года.
⛔ Вы станете частным кредитором!
Самая главная проблема — вы отправляете данные незнакомому человеку! Вы не знаете, где он находится, какие у него цели и зачем ему паспортные данные. Вы думаете, что он хочет дать вам кредит. На самом деле мошенник собирает копии паспортов и использует их в мошенничестве.
? Первый, самый простой способ мошенничества — написать другим людям от вашего имени. Достаточно часто при обращении частный кредитор просит предоплату — это популярный способ мошенничества.
Вы отказываетесь, а вот другой человек нет! Копии вашего паспорта остаются у мошенника.
А потом, когда мошенник пишет следующей жертве, он представляется вами и присылает скрины вашего паспорта. Говорит от вашего имени. Человек вносит предоплату, мошенник пропадает.
Человек, который лишился денег, отправляется в полицию и пишет заявление. Отгадайте на кого? На вас конечно, ведь именно от вашего имени писал мошенник.
В итоге вы становитесь и частным кредитором и одним из участников дела о мошенничестве, вас могут вызвать в полицию.
Кроме того, пострадавший расскажет всему миру, что вы мошенник и выложит сканы ваших документов на различных форумах, сайтах, где это можно сделать.
⛔ На ваши данные могут оформить микрозайм!
Если у мошенника есть сканы вашего паспорта, он может заполнить заявку на микрозайм и вывести его на свою карту. И так он может сделать во многих организациях.
Не везде проверка анкеты строгая, в некоторых МФО вполне реально оформить займ по сканам паспорта. В результате вы будете должны деньги многим МФО. Это вы узнаете, когда сумма долга будет очень большой и начнут звонить коллекторы.
Кредиты в банке обычно подразумевают оформление в отделении банка и множество документов. А вот займ можно оформить без личного присутствия, нужен только скан паспорта.
⛔На вас могут оформить СИМ-карту
По сканам паспорта есть возможность оформить сим карту. У мошенников может быть выход на тех людей, которые смогут сделать это. У мошенника будет телефонный номер, принадлежащий вам.
А потом могут быть разные варианты. Симку могут ввести в минус, а потом сотовый оператор подаст на взыскание долга с вас. Кроме того с этой симки могут позвонить и сообщить о минировании школы или вокзала. Подумайте сами, что будет дальше!
⛔ Оформление ИП или ООО на вас.
Такое тоже возможно. Могут оформить ИП, тем более зарегистрированный на вас номер есть.
Я знаю такие случаи.
Далее открывают расчетный счет ИП и через него прогоняют деньги, миллионов так 10 рублей. Могут и обналичить эти деньги с вашего счета. А потом налоговая присылает вам счет на оплату подоходного налога. А вы про это ИП и не знаете. В результате все скорее всего закончится судебным процессом. Вам придется доказывать свою непричастность к ИП. ИП отвечает по своим долгам всем имуществом, поэтому даже квартиру в некоторых случая могут забрать.
Вас могут обвинить в финансировании терроризма, если выяснится, что платежи через это ИП были в пользу террористов.
Советую подумать
И это все может произойти с вами. Участие в мошенничестве, взятие кучи микрозаймов, обналичивание денежных средств, долги по налогам и минирование школ. И это все потому, что вы не подумали? и отправили сканы своего паспорта непонятно кому.
⛔ Десять раз подумайте, прежде чем отправлять сканы своих документов третьим лицам!
Если уж вы отправили свой паспорт третьим лицам, то для спокойствия сделайте следующее:
- Ежегодно проверяйте вашу кредитную историю и смотрите, нет ли там новых кредитов
- Проверяйте наличие оформленных на ваше имя СИМ карт у всех операторов
- Проверяйте регистрацию на ваше имя ИП или
- Поищите через месяц на различных форумах на ФИО ваши сканы и приложите усилия к их удалению.
