Кредитный калькулятор
Главная / Вклады и инвестиции💰 / Блокировка брокерского счета. Когда это возможно и как быть?

Блокировка брокерского счета. Когда это возможно и как быть?

Автор статьи

Почему важно знать о причинах?

Торговля на бирже ценными бумагами предполагает открытие брокерского счета. Это специальный инструмент, который позволяет оплачивать покупки, получать доходы в виде дивидендов и купонов по облигациям, позволяет получать информацию по списаниям и зачислениям.

На счету находятся только ваши денежные средства. В определенных случаях брокерский счет может уйти в минус за счет маржинального кредитования.

При определенных действиях брокер может заблокировать⛔ ваш счет и вы не сможете торговать. Обычно такие возможности указаны в регламенте брокера. Вот пример из регламента Тинькофф.
Выдержка из регламента Тинькофф

Важно знать, какие это случаи, чтоб не попадать на блокировку.

Блокировка по указанию ЦБ

О блокировке по указанию ЦБ мы писали подробный материал.
СМ. также: Что грозит инвестору за участие в манипулировании рынком?

Она возможна только для российских брокеров. Указаниям ЦБ обязан подчиняться любой российский брокер.
Если коротко, если вы замешаны в манипулировании рынком, то ваш счет может быть заблокирован на проверку согласно закону:

ФЗ 224
ФЗ 224 «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком
от 27.07.2010
Целью настоящего Федерального закона является обеспечение справедливого ценообразования на финансовые инструменты, иностранную валюту и (или) товары, равенства инвесторов и укрепление доверия инвесторов путем создания правового механизма предотвращения, выявления и пресечения злоупотреблений на организованных торгах в форме неправомерного использования инсайдерской информации и (или) манипулирования рынком.

Чтоб разблокировать счет, нужно будет обращаться в ЦБ и ждать его решения.

Максим прошел «Тест: Грамотный вкладчик» и набрал 10 баллов.

Блокировка согласно 115-ФЗ.

115 ФЗ очень часто применяют банки при малейшем подозрении. Название закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Суть в том, что вы перевели и используете на своем счету деньги, полученные незаконным путем. Т.е. вы их легализовали, т.е. купили ценные бумаги, потом их продали.

В таком случае банк может заблокировать счет, далее потребовать предоставления перечня документов. Если такого предоставления не будет, далее брокер потребует закрытия счета. Ситуация с блокировкой брокерского счета аналогична блокировке обычного счета.

Это тема отдельной статьи. Просто нужно знать, что спрятать грязные деньги на брокерском счету не получится, они будут заблокированы. Формулировка «У банка возникли подозрения» позволяет сделать это просто по желанию банка. Поэтому к этому надо быть готовым.

Разблокировка связана с предоставлением нужных документов или с обращением в суд. Длиться это может от 3х месяцев и больше.

Блокировка при нарушении базового стандарта

Есть такой стандарт:

№223-ФЗ
Базовый стандарт совершения брокером операций на финансовом рынке
Базовый стандарт обязателен для исполнения всеми профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, вне зависимости от их членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей брокеров (далее - саморегулируемая организация).

Этому стандарту обязаны подчиняться все профессиональные участники рынка ценных бумаг, осуществляющие брокерскую деятельность. Т.е. любой брокер должен руководствоваться этим стандартом.

Этот стандарт регламентирует правила взаимодействия брокера с клиентом. В этом документе на данный момент нет указаний на нарушения, которые позволяют заблокировать торговый счет. Однако не исключено, что в будущем они появятся или банк не найдет лазейку в существующем стандарте.

Блокировка при наличии инсайдерской информации

Инсайдерская информация — это внутренняя информация, которая известна руководству или сотрудникам организации. Например, авария на предприятии. Сотрудник увидел, что произошла авария и решил продать бумаги своей организации.

Такое пункт я нашел в регламенте обслуживания ВТБ Инвеcтиции.
Инсайдерская информация

Блокирование доступа к определенному финансовому инструменту

Я был удивлен, но оказывается брокер может блокировать возможность покупать определенный финансовый инструмент. Так в Тинькофф заблокировали одному из клиентов возможность покупки ETF от Тинькофф.
Блокировка в Тинькофф
Причина блокировки — пользователь пожаловался на неправильное округление при расчетах с ETF. Блокировка была осуществлена по регламенту, но ничего похожего я не нашел. Но такое может быть.

В таком случае тут остается только обращаться в суд и пытаться найти справедливость там. Никто конечно не запрещает покупать ETF Тинькофф через других брокеров.

Почему стоит опасаться блокировки?

Выше описаны 5 самых частых случаев блокировки. Возможно конечно есть и другие случаи. Нужно внимательно читать регламент брокера, т.е. те бумаги, что вы подписываете. Лучше первоначально прочитать все условия более детально, чтобы иметь представление о причинах блокировки.

Какая блокировка самая опасная?
Loading ... Loading ...

После блокировки обычно требуется юридическая помощь, возможно придется подавать в суд. Поэтому нужно быть готовым и не держать все деньги на брокерском счете.

Оставить комментарий

Ваш электронный адрес не будет опубликован